金融机构解决方案 - 应用场景 | 邓白氏-全球商业信息服务机构

金融机构解决方案Financial Institution Solutions助力金融机构商机获取，加强客户身份识别与信贷风险管理，
提升信贷决策工作效率立即咨询

主要挑战场景化解决方案方案价值客户案例

主要挑战

宏中观分析薄弱，对公战略劣缺乏地区、政策、产业等数据支撑，无法以数据驱动的方式进行宏中观分析，从而缺少对公客户战略规划。

数据和洞察缺失，获客难高潜行业集群和中小企业客户的获取缺乏有效数据和专业洞察

关联关系复杂，集团识别难全球企业关联关系复杂，难以精准识别集团客户

跨境信息不透明，风险捕捉难跨境企业信息不透明，影响客户识别效率，无法有效捕捉信用风险信号

反洗钱和尽调趋严，成本高反洗钱及客户尽职调查的监管日益严格，亟需一体化管理工具

信息更新滞后，预警信号少企业本身及关联信息更新滞后，监控需要实时的底层数据和多维的预警信号

场景化解决方案

邓白氏基于灵活多维的企业、行业和区域信息展示、可信赖的高质量数据源、丰富的企业授权信息，将征信数据、香港公司注册处数据、邓白氏全球数据、规则、模型和数字技术相结合，构建获客、准入、授信、审批、贷后管理决策引擎，支持银行业和非银金融机构实现授信和类授信业务的自动化、数字化，防范洗钱风险的同时进一步提高信贷决策效率，加强信用风险管理能力。

核心应用场景

金融机构获客邓白氏通过数据分析帮助金融机构进行精准营销，利用科创、贸易、绿色、行业等专题数据库精准定位客户，并通过全球数据库和分类标签优化产业链上下游客户的市场渗透，结合自有流量数据与客户风险偏好，为金融机构推送匹配流量以及定制化白名单。同时，还可协助客户建立一站式全域客户数据管理平台（CDP），整合内部和外部数据，构建起统一视图的ONE-ID数据体系，辅助金融机构制定不同客户分群的统一营销策略。

客户准入KYC金融机构在融资类业务和其他业务开展过程中，常会面临信息壁垒带来的挑战。邓白氏在客户准入KYC（了解你的客户）解决方案中可为其提供端到端的整体方案，帮助金融机构在客户身份验证、信息收集、风险信息筛查和持续监控等方面实现高效、准确和合规的操作。邓白氏提供全球企业的注册信息核实、工商注册信息报告的原始文档调取及解析、关联图谱，以及全国实地审核服务，全面支持客户准入和尽职调查，提升交易合规性，确保交易的真实性与安全性。

信贷决策邓白氏可为金融机构输出跨境企业信用数据，助力信贷决策和风险管理，并利用ESG数据助力绿色信贷，协助金融机构提升ESG评估能力，促进绿色金融发展。通过如邓白氏评级和付款指数等模型工具，协助金融机构准确评估客户的信用风险，并为科创和绿色信贷等产品制定专门的审批模型，实时监控舆情和风险变化，以做出快速的风险响应和决策，进而高效管理客户群体风险。目标客户画像：大中小银行、城商行、有外贸需求或科技贷业务的目标主体等。

方案价值

企业数据全球覆盖与精准洞察涵盖全球超6亿家企业数据，帮助金融机构精准识别和定位目标行业及客户，提升客户获取效率

复杂企业关联关系的深入识别凭借强大的企业关联图谱功能，深入分析企业间复杂的关联关系网络，增强集团客户和经济依存客户识别流程的准确性

企业跨境信息的透明展现快速获取境外企业的基本信息、注册信息、企业家族树等信息，有效支持信贷决策

客户尽职调查的高效数据响应帮助金融机构满足反洗钱和客户尽职调查的监管和内部管理要求，降低运营成本和合规成本

企业信息的实时更新邓白氏数据云实时更新企业数据，确保金融机构业务决策和风险评估的时效性

企业工商注册报告（香港）的结构化解析通过专业的数据清洗技术，将非结构化文本转化为格式统一的结构化数据，易于金融机构使用及二次加工

客户案例

汇丰银行和中银香港汇丰银行和中银香港通过邓白氏大湾区跨境企业征信数据，辅助企业授信决策大湾区跨境企业征信解决方案背景推进大湾区跨境贸易融资便利化已成为大湾区的重要战略议题，国家相关部门均在积极推动大湾区跨境数据的流通，中国人民银行和香港金融管理局亦宣布推动跨境征信合作，以促进企业的跨境融资活动。业务挑战汇丰银行和中银香港在评估大湾区企业的信用风险时，难以有效获取企业的跨境征信数据，无法清晰掌握企业的信贷状况和财务表现。项目成果邓白氏为汇丰银行和中银香港提供了大湾区跨境企业征信解决方案，帮助其有效查询跨境企业信用报告，并成功完成了首批跨境征信互通的贷款个案。

某国有大行国有大行借助邓白氏全球数据，实现高效尽职调查KYC- 全球企业受益人识别背景某国有大行致力于在国内大循环和国际双循环中找准位置并比较优势，重点发展科技金融、绿色金融、普惠金融、跨境金融等八大业务板块，锚定全球化、综合化发展。其中，客户尽职调查是各业务板块高速增长的重要议题。业务挑战该行需要对客户及其最终受益人身份进行识别，提高信息透明度，加强风险评估和管理，以防范洗钱和融资风险。对于错综复杂的企业关联关系，难以对企业所有权及控制权做到自动识别和跟踪。项目成果邓白氏为该行提供了全球企业数据，帮助其满足全球企业尽职调查要求。通过直观的数据呈现方式，该行能够全面了解目标公司的境内外关联关系和受益权，从而降低成本并加速尽职调查流程。

知名国际银行知名国际银行依托邓白氏国别数据，加强国别风险管理信贷决策及与风险管理 – 国家风险报告背景随着金融市场全球化发展，全球跨国投资活动、跨境贸易等金融活动更加便捷化、自由化的同时，全球金融风险因素也日趋复杂化、多样化，且隐蔽性、传染性更强。在如此复杂多变的全球金融环境下，商业银行需进一步加强和完善国别风险管理，以促进自身平稳健康发展。业务挑战该行的分支网络覆盖全球主要国家和地区，且已初步建立起与其自身业务范围及规模相匹配的国别风险管理体系。然而，始终缺乏有效国别数据来支撑相关定性和定量考虑因素，难以更及时、准确地更新对国家或地区的风险评估。项目成果邓白氏为该银行提供了国家风险报告，帮助其大幅提升了国别风险管理的数据获取能力，构建了科学有效且直观可信赖的国别风险评估体系，实现了其自身管理需求和监管合规的价值统一。

邓白氏（香港）运营香港商业信贷资料库

助力中小企业融资与信用风险管理

邓白氏在香港金融管理局的支持下，受香港银行公会和存款公司公会委托，自2004年11月1日起负责运营香港商业信贷资料库，旨在促进中小企业融资和信用风险管理。

香港商业信贷资料库建立后，金融机构能够更便捷地评估借款人的信用状况，加速审批并强化信用风险管理。目前，该库涵盖香港年营业额在1亿元港币或以下的数十万家非上市公司。