背景

该银行是中央管理的大型国有银行，国家副部级单位。

业务挑战

该银行需要从事如下合规风险管理工作：对客户受益所有人进行身份识别，并留存相关信息及资料；需要通过有效开展客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强风险评估和管理，以防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和融资风险；不仅要对新建立业务关系的客户开展客户身份识别，而且要完成存量客户的身份识别工作。然而，海外企业信息不对称、人工收集和分析繁琐耗时、难以获得及时更新的信息是该银行的合规部门面临的主要挑战。

项目成果

借助邓白氏全球数据模块D&B Data Blocks及邓白氏专业的合规风险管理解决方案，该银行实现了如下成果：利用覆盖全球的商业数据库和邓白氏全球受益所有权数据库，助力银行追溯法人实体、自然人并识别其受益所有权；借助简洁直观的数据呈现，让银行轻松透彻地了解目标公司的层级结构和复杂的受益所有权关联关系；加速客户准入审核，从而帮助银行节省了人力成本，并大幅提高了工作效率。