背景

该银行是中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行。

业务挑战

此前，中国人民银行下发了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知（银发[2017] 235号）》。该文件为落实风险为本工作方法，指导反洗钱义务机构进一步提高反洗钱客户身份识别工作的有效性，就加强反洗钱客户身份识别有关工作提出了一系列具体要求和执行标准。因此，该银行需要通过有效开展客户的身份识别，提高受益所有人信息透明度，加强合规风险评估和管理，以防范复杂股权或者控制权结构导致的洗钱和融资风险。

项目成果

借助邓白氏全球数据模块D&B Data Blocks，该银行能够全面地了解目标公司的股权结构和受益所有权信息，有助于及时识别潜在风险，满足监管要求，并结合该行自身金融科技能力，形成更高效的KYC（了解您的客户）自动化流程，以降低成本并加速尽职调查流程。