背景

该行是中国全球化和综合化程度最高的银行，在中国内地及境外64个国家和地区设有机构，拥有比较完善的全球服务网络。

业务挑战

该行需要加强客户跨境风险传染预警管理，做好受益所有人识别等反洗钱管控工作，进一步满足银行相关业务发展和风险管理的需要。因此，该行需要第三方高质量、可信赖、商业数据辅助完成相关工作，并要求该商业数据能覆盖广泛的境外企业实体和存在跨境股权关系的境内企业实体，同时要求每一家企业实体需要具备唯一的识别标识，要提供完整的企业基本信息，协助银行实现行内客户与外部企业的关联匹配。

项目成果

邓白氏为该银行提供了全球数据模块D&B Data Blocks及合规风险管理解决方案。利用邓白氏覆盖全球的商业数据库和邓白氏全球受益所有权数据库，该银行能够更好地追溯法人实体、自然人并识别其受益所有权。同时，借助简洁直观的数据呈现，该银行能够快速了解目标公司的层级结构和复杂的受益所有权关联关系。该银行从而加速了客户准入审核，节省了人力成本，并大幅提高了工作效率。