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义乌惊爆千万级贸易诈骗，背后套路不可不防

邓白氏

2026-02-06 14:45:45

年关将至，义乌曝出一起涉案金额超千万元的跨国贸易诈骗案件，引发外贸圈高度关注。据多名从业人员反映，一约旦籍团伙自2021年起在义乌注册成立采购公司，数年间与当地多家工厂、商户持续开展贸易往来，订单金额普遍不大，但交易频繁、回款及时，合作过程顺畅，其逐步获取商户信任，成为不少商户眼中的“长期合作方”。2025年底，该公司在完成工商信息变更后，集中向原有合作商户下达大额订单并提出赊账请求，多数商户基于既往信任同意供货。随后，该团伙从百余家工厂提走23个集装箱货物后突然失联，涉案货值预估超1000万元。目前，受害商户已整理相关证据并配合警方调查。

1. 邓白氏放大镜：诈骗前夜的异动

据悉，涉事企业为义乌市游雅贸易有限公司，龙易查显示，该公司成立于2021年3月26日，并于2025年12月2日发生大量工商变更。其中，公司法人由中国公民变更为持约旦护照的MOHAMMAD NEDAL ISSA HUSSIEN；公司地址变更至盛航中心，后被证明该地址只是租赁办公室。

*数据来自龙易查

另据邓白氏评级和各项评分显示，该企业经营状态处于中高风险。

D&B评级：CC3，属中高风险
企业持续经营预测评分：28，属中高风险
供应商稳定性指标（SSI）：分数：7，属中高风险

突如其来的工商变更叠加风险提示，让危机发生的概率大大提升。

*数据来自龙易查

*数据来自D&B Finance Analytics

据查，这样的骗局并非首例，2013年，类似事件也在义乌上演。当时，另一名约旦人持真实护照，仅付6000元订金就骗走30余家商户价值超700万元的货物。

此类跨国贸易骗局已形成固定套路：

1. 长期塑造可信合作形象，逐步降低交易防备

通过持续3-5年的合作经营，通过小额、低风险订单，保持稳定、准时的回款记录，逐步积累商户信任。在交易过程中，以“不砍价、不拖期、不制造纠纷”的方式，塑造“省心、守约”的合作方形象，从而降低商户的警戒心。

2. 诈骗前夕集中变更工商登记信息，制造追责障碍

在实施诈骗前，提前完成关键工商信息变更，包括但不限于变更公司法定代表人、注册地址、股权结构等，为后续案件调查、责任认定及跨境追责增加难度。

3. 伪装为“即将放量”的大客户，诱导放账交易

以“大型项目启动”“区域独家代理”“订单即将爆发”等说辞为诱饵，刻意选择年末结算、资金周转压力较大的时间节点，以上游资金周转为由，说服商户接受赊账或部分预付款交易模式。

4. 货物出境后迅速失联，完成诈骗闭环

确认货物离港后，立即切断与商户的一切联系，同时利用境外身份及跨国司法协作周期长、取证难度高等现实因素，在出境后彻底失联，逃避法律追责。

2. 邓白氏建议：善用工具识别跨境风险

1）“先款后货”应作为基本交易原则

明确付款条件和交付节点，对于首次合作客户、跨国交易客户、来自高风险地区的客户，以及价格敏感度低却频繁强调大额订单的客户，应坚持“先款后货”的交易底线，原则上不接受赊账或延付安排。

2）主动开展企业背景核查，重视信用风险评估

借助专业企业信息查询工具，如龙易查，持续关注合作企业工商信息变更情况，重点核查法定代表人、股东结构、注册地址是否存在异常或频繁变更。
对外国自然人独资企业保持高度警惕。此类主体在实际追责中往往面临跨境取证和执行成本高的问题，已被多方实践证明为诈骗案件高发类型。
在涉及较大金额交易前，订购专业信用报告，综合评估目标企业的风险指数、经营稳定性和履约能力，作为是否继续交易的重要决策依据。

3）严格要求客户提供真实、可核验的基础材料

要求客户提供有效护照扫描件，并通过正规渠道核查证件真实性，确认是否存在风险或异常记录。
核查其近两年经审计的财务报告或主要银行流水，以判断其真实经营状况与支付能力。
要求其提供境外公司注册地址的租赁合同及实际经营场所（仓库、门店等）照片或视频资料，必要时可通过D&B Hoovers等工具核查该地址是否存在所述经营主体。
对无法提供核心材料或反复回避核查要求的客户，应谨慎推进合作。

4）交付前及交付环节引入保障机制，降低违约风险